През юни 2026 г. България получи висока оценка по отношение постигнатия напредък в областта на финансовата прозрачност и качеството на регулаторната рамка в сферата на превенцията на изпирането на пари. Комитетът MONEYVAL към Съвета на Европа обяви успешното приключване на Петия оценителен кръг за страната, след като България постигна пълно или съществено съответствие с всички 40 препоръки на Групата за финансови действия (FATF) – глобалният орган, който определя международните стандарти за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Положителната оценка представлява важна стъпка към окончателното изваждане на България от т.нар. „сив списък“ на FATF, в който страната беше включена през октомври 2023 г. В края на юни 2026 г. FATF потвърди, че България в значителна степен е изпълнила своя План за действие и насрочи финална проверка на място, която следва да удостовери ефективното и устойчиво прилагане на извършените реформи.

Това развитие е резултат от последователни законодателни, институционни и практически мерки, реализирани през последните три години. Промените обхванаха както Закона за мерките срещу изпирането на пари, така и редица други нормативни актове, насочени към повишаване на прозрачността, ефективността на контрола и способността на държавните органи да разследват и санкционират финансови престъпления.

Особено внимание беше отделено на идентифицирането на действителните собственици на юридическите лица, подобряването на достоверността на информацията в Търговския регистър, засилването на контрола върху определени нефинансови сектори и въвеждането на по-ефективни механизми за наблюдение на рискови финансови операции. Същевременно бяха усъвършенствани процедурите за разследване и наказателно преследване на случаи на пране на пари, включително такива, свързани с организирана престъпност, корупция и трансгранични финансови престъпления.

Значението на тези реформи далеч надхвърля изпълнението на международни препоръки. На практика оценките на FATF и MONEYVAL се възприемат от международните инвеститори, финансовите институции и бизнес партньорите като индикатор за надеждността на правната и регулаторната среда в дадена държава. Поставянето на една държава в „сивия списък“ води до засилено внимание от страна на банки, инвестиционни фондове и международни контрагенти, което често се изразява в по-задълбочени проверки, забавяне на трансакции и увеличени административни разходи.

Именно поради това потенциалното излизане на България от списъка има важно икономическо измерение. Намаляването на регулаторния риск създава предпоставки за по-лесен достъп на българските компании до международно финансиране, по-бързо осъществяване на трансгранични плащания и по-ефективно взаимодействие с чуждестранни банки и инвеститори. Това е особено важно за дружества, които развиват дейност на международни пазари или са част от глобални корпоративни групи.

Положителният сигнал има значение и за инвестиционния климат в страната. Международните инвеститори все по-често оценяват не само икономическите показатели, но и качеството на институционната среда, степента на правна сигурност и способността на държавата да противодейства на финансовите злоупотреби. Успешното изпълнение на препоръките на FATF показва, че България е предприела конкретни действия за укрепване на своите механизми за контрол и прозрачност, което повишава доверието към българската юрисдикция.

От гледна точка на бизнеса, реформите създават и по-предвидима регулаторна среда. Макар изискванията за комплексна проверка на клиенти, идентификация на действителни собственици и оценка на риска да стават все по-детайлни, те осигуряват по-висока степен на правна сигурност и ограничават възможностите за злоупотреби. Това е от съществено значение както за финансовия сектор, така и за широк кръг задължени лица – включително дружества в сферата на недвижимите имоти, счетоводните и правните услуги, както и други участници в стопанския оборот.

Не на последно място, положителната оценка на MONEYVAL и предварителното решение на FATF представляват признание за способността на българските институции да провеждат реформи в съответствие с най-високите международни стандарти. Постигнатото пълно или съществено съответствие по всички 40 препоръки на FATF е резултат не само от законодателни изменения, но и от доказано усилие за тяхното реално прилагане.

Предстоящата финална проверка на място остава последната стъпка преди окончателното решение за изваждане на България от „сивия списък“. Независимо от формалното приключване на процедурата, постигнатият напредък вече изпраща силен сигнал към международните инвеститори. Той показва, че България продължава да укрепва своята правна и институционна среда и се утвърждава като предвидима, прозрачна и надеждна юрисдикция за инвестиции и международен бизнес.

Този материал е подготвен за и е част от правно-информационен бюлетин, изготвен от Адвокатско дружество „Пенков, Марков и партньори“. Публикациите в него не представляват правен съвет и нямат задължителен характер. „Пенков, Марков и партньори“ запазва всички права върху този материал, като всяко разпространение на същия подлежи на предварително писмено съгласие от страна на адвокатската кантора.